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提升防非能力和素質,扎實推進防非宣傳工作
來源:紅花崗富民村鎮銀行  作者:穆昌艷  2019年5月20日

根據監管部門要求,為有效開展防范和打擊非法集資宣傳活動,遵義紅花崗富民村鎮銀行(下簡稱“我行”)于2019年5月13日晚組織全行員工70余人參加了防范和處置非法集資宣傳教育培訓,意圖通過培訓強化我行員工防范非法集資意識以及掌握非法集資要點,提升對外宣傳能力和解答能力,從而真正意義上提高社會公眾風險意識及防范能力。

培訓會上,綜合管理部詳細解讀了非法集資的定義、非法集資的特點、非法集資的危害、非法集資應承擔的法律后果、非法集資的常見類型、對非法集資活動應采取的措施以及老年人如何防范非法集資陷阱等內容,并列舉多個非法集資典型案例,一一分析其中涉及的要點和不法分子應承擔的法律責任,以及最終對社會和家人造成的不良影響,意義深遠。其中,我行著重講解了非法集資的常見類型、非法集資的犯罪手段、如何防范參與非法集資。

一、非法集資的常見類型:包括以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資;利用傳銷或秘密串聯的形式進行非法集、利用果園、莊園、養老地產開發的形式進行非法集資;假借種植、養殖、項目開發、莊園開發、養老公寓投資、生態環保投資等名義非法集資;以“養老”的旗號,以高額回報、提供養老服務為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”、以高價回購收藏品為名非法集資;假借P2P網絡借貸平臺非法集資等等。

二、常見的非法集資的犯罪手段:如有承諾高額回報,編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話欺騙社會大眾;有編造虛假項目或訂立陷阱合同,如以養老服務為名收取會員費、“保證金”,以投資“養老公寓”“養老院”等名義吸收資金的,將群眾一步步騙入泥潭;有的利用精神、人身強制或親情誘騙,不斷擴大受害群體,如入傳銷組織的人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、友情關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延。

三、如何防范參與非法集資?需注意四要:一要認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。要堅信“天上不會掉餡餅”,避免上當受騙。二要正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準;是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報,非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。 三要增強理性投資意識,依法?;ぷ隕砣ㄒ?。要明白高收益往往伴隨著高風險,不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。四要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律?;?。

培訓會中,我行領導特別提示,近年來,以老年人為詐騙對象是最近幾年非法集資活動的主要特點之一。我行工作人員外出宣傳要多親近社區,多親近農村,多關注老年群體,教會他們如何防范非法集資陷阱,幫助他們守住“養老錢”。

會上,我行領導強調,作為金融機構,我們應當認識到目前防控非法集資風險的重要性和緊迫性,要切實增強責任感和使命感;作為金融從業人員,我們必須要學會識別和掌握非法集資知識要點,提升個人能力和素質,相互監督,自覺抵制非法集資,才能在對社會大眾宣傳時面面俱到,起到引導和引領作用,才能將防范非法集資宣傳走到哪兒帶到哪兒,深入到富民人所在的每個角度。

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