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遵義紅花崗富民村鎮銀行開展案件警示教育之學習違法放貸八大罪名!
來源:紅花崗富民村鎮銀行  作者:穆昌艷  2019年5月13日

為貫徹落實銀監會《關于規范民間借貸行為,維護經濟金融秩序有關事項的通知》(銀保監會{2018}10號)要求,從源頭上、從內而外地規范民間借貸行為,防范金融風險,打擊金融違法犯罪活動,維護經濟金融秩序,切實保障人民群眾合法權益,遵義紅花崗富民村鎮銀行(下簡稱“我行”)于2019年4月30日開展了警示教育培訓之學習違法放貸八大罪名。我行客戶經理及其他部室員工70余人參加了學習。


首先學習了違法放貸八大罪名:黑社會性質組織罪(包括高利貸犯罪)、高利貸逼債各類罪、高利轉貸罪、騙取貸款罪、非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、擅自設立金融機構罪、非法經營罪。培訓人員從每項罪名的定義、涉案后判罪年限及罰金金額一一闡明,并列舉實際案例鞏固要點。如某涉案人員犯集資詐騙罪后,最終被法院以集資詐騙罪判處有期徒刑14年,罰金30萬;某涉案人員犯騙取貸款罪后,被法院判處有期徒刑一年,并處罰金人民幣50000元等多個案例,給我行員工深刻震撼和教訓。

會上,我行經營班子強調:作為金融工作人員,每一位員工要切實提高認識,深刻意識到上述的違法犯罪給經濟金融秩序和社會秩序帶來的擾亂性影響和危害。嚴禁我行員工參與民間借貸、嚴禁參與非法活動。經發現有參與非法金融活動的,我行將嚴懲不貸,構成犯罪的,依法移送公安機關,絕不姑息。

我行要加強對外宣傳力度,多進社區、進農村、進企事業單位等機構開展宣傳講座,及時向廣大人民群眾宣傳國家金融法律法規和信貸規則,公布典型案例,加大宣傳教育力度,強化風險警示,增強廣大人民群眾的風險防范意識,引導自覺抵制非法民間借貸活動,從而貫徹落實全面依法治國基本方略,凈化社會環境,維護經濟金融秩序、保持經濟和社會穩定。

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