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紅花崗農商銀行成功阻止多起異???/div>
來源:遵義紅花崗農商銀行  作者:宋選  2019年5月10日

2019年5月5日至7日,我行陸續接到基層支行反映成批戶籍地為四川省成都市高新區的人員到網點集中辦理開卡業務,同時要求開通個人網上銀行,開戶理由是經營微商或進行招標需要,提供的居住地址均為XX酒店或酒店附近,但不能說出酒店的具體位置和房號。工作人員進一步詢問開戶事由及經營范圍時,客戶支支吾吾說不清楚。

5月6日,我行遠程授權中心工作人員發現有身份證登記地址為云南省曲靖市麒麟區的5名客戶集中開戶,其中3名客戶在我行北海路支行申請開立借記卡, 2名客戶在我行天津路支行申請開立借記卡。該5名客戶提供的常住地址均為遵義匯川酒店,其中登記為同一房間的3人有男有女,情形可疑。授權人員發現異常后,立即對接經辦行,要求經辦人員進一步核查客戶身份信息,經辦人員撥打客戶預留聯系電話無人接聽,或接聽后客戶拒絕說清情況便充忙掛斷。

我行反洗錢監測中心在接到情況匯報后,立即向全行進行通報,并下發洗錢風險提示。要求各支行應高度關注外地戶籍人員開卡行為,通過加強客戶身份識別,認真審核客戶身份信息,把好反洗錢和賬戶管理第一關。對已經開立的賬戶,應加強賬戶監測,重點關注賬戶交易情況,同時提高客戶風險等級,如發現異常行為應及時采取限制措施,嚴格進行風險防范。

上述異??錄氏值目梢商卣饔幸韻錄傅悖閡皇強司獾鼗Ъ突?,在本地沒有固定居住地址;二是不能說清開戶事由,對工作人員的盡職調查不配合;三是集中開戶,戶籍所在地相同;四是均要求開通網上銀行U盾或者手機銀行V盾。

本次異??錄浞址從沉宋倚泄衩嬡嗽狽縵輾婪兌饈噸鴆教岣?,反洗錢和防范電信詐騙意識逐步增強,為切實履行反洗錢職責,有效防范詐騙犯罪積累了經驗,面對日益復雜的金融外部環境和犯罪分子多變的手段,我行柜面人員和授權人員嚴守工作職責,為維護金融秩序穩定,打擊犯罪行為,維護人民財產安全貢獻了一份力量。

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