歡迎光臨遵義市銀行業協會網站
當前位置:首頁 > 風險控制與管理 > 瀏覽正文
匯川農商銀行積極開展員工行為排查工作
來源:遵義匯川農商銀行  作者:楊莉  2019年4月29日

為進一步加強員工日常行為管理,及時發現和有效處置員工異常行為,防范合規風險和道德風險,匯川農商行積極組織開展員工行為排查工作。

此次排查工作主要是依托分析員工征信報告作為重要排查內容。一是要求全行在職員工打印上交《個人征信報告》,并確保排查覆蓋面達到百分之百。二是重點查看員工是否存在長期逾期或大額拖欠貸款、信用卡大額消費、頻繁貸款、征信查詢異常等情況,重點關注征信報告中反饋出的員工經濟問題情況,從源頭上防范風險。并對排查事項實行表格化、臺賬化管理。三是對征信異常的員工進行談話函詢,了解情況。讓其提供消費證明材料,如信用卡賬單,消費收款收據,購車購房合同等材料進行核實。同時也積極與支行(部)負責人進行溝通,采取家訪、電話訪問親屬等方法核實。

通過員工行為排查,加強行為管理,嚴防“人”的風險,構建員工行為排查和案件風險防控常態化機制。此次排查旨在以進一步加強從業人員行為的管理和監督,教育和引導全行員工形成良好的職業操守,有效預防和及早發現、化解案件風險。

責任編輯:zunyiba  關閉窗口